偷偷用信用卡套现 银行是怎么知道这情况

几天前，听朋友说了用信用卡套现的一系列“野路子”，听完后很是震惊。据他说信用卡套现早已不是什么新鲜事。早些年，有人通过网上“假买假卖”，通过熟人买卖虚拟商品，线下把交易的钱套现，甚至有人被骗钱。后来发展成有偿pos机刷卡套现，刷1000收200手续费，甚至有人自己买pos机刷卡套现，拆了东墙补西墙。说出来你可能不信，这些看似滴水不漏的操作，可能YH都知道。原因为啥？看完下文你可能就全部明白。

信用卡套现YH为啥知道：

1、套现和正常刷卡消费不同，信用卡套现通常是频繁的大额整数账单，并且刷卡商户相对也比较单一（毕竟是同一台pos机）；

2、其次因为有套现这一操作，每次刷完信用卡，刷卡人的账户都有资金回流，甚至可能存在在一家小饭馆，买一个日用品，动辄金额上万的不合理情况，最后还出现刷卡失败仍反复修改金额刷卡的情况。

信用卡套现YH们的处罚：

1、套现行为一旦被发现，轻则压缩信用额度，重则被封卡，从此禁止使用；

2、如果是pos机套现，并且金额较大的，不仅会影响你的信用卡使用、征信等，更是面临着违法的风险，可能会以信用卡诈骗罪定罪处罚。

发布时间：2021-01-12 | 加入“投稿/交流”

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